Een laag debiteurensaldo is gunstig voor uw organisatie. Hoge openstaande facturen zetten de cashflow onder druk. Late betalingen en inefficiënte processen remmen uw bedrijfsgroei en vergroten de financiële risico’s.

Hoe lost u dit op? Door het debiteurenbeheer te automatiseren. Geautomatiseerde betalingsherinneringen helpen u het debiteurensaldo te verlagen. Betalingen komen sneller binnen, uw cashflow wordt stabieler en processen verlopen efficiënter.

Automatiseren is niet lastig als de juiste stappen worden gevolgd. Dit doet u met een gestructureerd stappenplan. In deze blog ontdekt u hoe u deze stappen zet en wat de voordelen zijn. Verbeter vandaag nog uw financiële processen en versterk uw organisatie.

Dit artikel in 30 seconden

• Een laag gemiddeld debiteurensaldo betekent dat betalingen snel binnenkomen. Dit geeft uw bedrijf financiële stabiliteit en ruimte voor investeringen in groei.
• Wanneer betalingen uitblijven, heeft u minder liquide middelen beschikbaar. Dit belemmert investeringen in groei en zorgt ervoor dat rekeningen van leveranciers niet tijdig worden betaald.
• Door automatisering van het debiteurenbeheer worden betalingsherinneringen tijdig en consistent verstuurd.
• Dankzij een gezond debiteurensaldo heeft u weinig financiële risico’s en vergroot u uw stabiliteit.
• Debiteuren zijn klanten die openstaande facturen nog moeten betalen. Het debiteurensaldo is het totaalbedrag van deze betalingen op een specifiek moment.
• Een hoog debiteurensaldo wijst vaak op inefficiënt debiteurenbeheer. Facturen die lang onbetaald blijven liggen dragen hieraan bij. Dit gebeurt vaak door inconsistente opvolging van handmatige processen. 
• Gebruik een eenvoudige formule om uw gemiddeld debiteurensaldo te berekenen.
  • Gebruik de formule: (Beginstand Debiteuren + Eindstand Debiteuren) / 2.
• Bereken uw gemiddelde debiteurentermijn met de volgende formule:
  • (Debiteurensaldo ÷ Jaaromzet) x 365 dagen.
• Lange debiteurentermijnen leggen druk op uw cashflow en werkkapitaal. Als klanten lang wachten met het betalen van openstaande facturen, ontstaan liquiditeitsproblemen.
  • Duidelijke betaaltermijnen en geautomatiseerde herinneringen zorgen voor snellere betalingen. Hiermee wordt de gemiddelde betalingstermijn van uw debiteuren verlaagt, wat zorgt voor betere cashflow en het verminderen van risico’s voor uw organisatie. 
  • Fouten zoals gemiste herinneringen of onvolledige gegevens zorgen voor inefficiënt debiteurenbeheer. Automatisering biedt een efficiëntere en betrouwbaardere oplossing.
• MaxCredible biedt flexibele communicatieopties. Met MaxCredible communiceert u via verschillende communicatiekanalen. Zo worden disputen sneller afgehandeld. Dit versnelt de betalingscyclus. 
• U kunt communiceren via WhatsApp, sms, e-mail, telefoon of brieven, afgestemd op de behoeften van uw klant.
  • Tableau Reporting biedt realtime-inzicht in uw financiële processen. Met diepgaande analyses ziet u waar processen stagneren en hoe u de communicatie met uw klant verbetert, met als doel dat er op tijd betaald wordt.

• MaxCredible koppelt eenvoudig met systemen zoals Exact, Twinfield en AFAS. Dit maakt uw workflow soepeler en uw data betrouwbaarder.

• Met MaxCredible bespaart u tot 80% van uw tijd en worden facturen tot 50% sneller betaald. Profiteer vandaag nog van de voordelen. Eerst zien, dan geloven? Probeer de creditmanagementsoftware van MaxCredible vandaag nog 7 dagen gratis uit, of vraag een vrijblijvende demo aan:
  • ☎️ +31 (0)20 344 9070
  • 📧 of e-mail naar: servicedesk@maxcredible.com

Wat is het gemiddeld debiteurensaldo en waarom is het belangrijk?

Het gemiddeld debiteurensaldo geeft inzicht in de totale waarde van openstaande facturen bij uw klanten. Het is een belangrijke financiële KPI die direct invloed heeft op de cashflow, liquiditeit en de algehele financiële gezondheid van uw organisatie. 

Bedrijven willen daarom graag een laag debiteurensaldo. Dit betekent namelijk dat betalingen snel binnenkomen. Het resultaat? Meer financiële stabiliteit en ruimte om te investeren in groei.

Een hoog gemiddeld debiteurensaldo heeft directe gevolgen voor uw cashflowmanagement en operationele liquiditeit. Dit leidt tot vertragingen bij het betalen van leveranciers of het uitvoeren van noodzakelijke investeringen. Ook het beheren van dagelijkse bedrijfsuitgaven wordt lastiger. Door uw debiteurenbeheer efficiënt in te richten, betalen uw klanten sneller. Hiermee wordt uw DSO (Days Sales Outstanding) verlaagd, waardoor u uw werkkapitaal efficiënter inzet. Tevens voorkomt u dat er financiële tekorten ontstaan door te laat betaalde facturen.

Wat houdt het debiteurensaldo in?

Debiteuren zijn klanten die uw facturen nog moeten betalen voor geleverde producten of diensten. Het debiteurensaldo is de optelsom van deze openstaande betalingen op een bepaald moment. Dit saldo geeft inzicht in hoe effectief uw debiteurenbeheer is. Blijft het saldo hoog? Dan wijst dit op een inefficiënt proces of een lange gemiddelde betalingstermijn. Tijd voor verandering, dus. 

Wat beïnvloedt uw cashflow?

• Klanten die structureel te laat betalen.
• Onopgeloste disputen.
• Onvoldoende inzicht in de gemiddelde betalingstermijn van debiteuren.
• Handmatige processen die vertragingen veroorzaken in factuurverwerking.

Wat zijn de risico’s van een hoog debiteurensaldo?

Dubieuze debiteuren zorgen voor een hoog debiteurensaldo. Deze debiteuren zijn klanten waarvan de betaling onzeker of problematisch wordt. Het gevolg is financiële instabiliteit, of misschien zelfs een beperkte groei van uw organisatie. 

Belangrijke risico’s:

• Verhoogde kredietrisico’s: Uw bedrijf leent als het ware geld aan klanten zonder zekerheid van betaling.
• Beperkte schaalbaarheid: Wanneer middelen vastzitten in openstaande facturen, blijft er minder liquiditeit over voor groei.
• Slechte klantrelaties: Inefficiënte opvolging kan frustratie veroorzaken bij klanten en de communicatie bemoeilijken.

Met de juiste strategieën en automatisering, zoals geautomatiseerde betalingsherinneringen, versterkt u de financiële veerkracht van uw organisatie. Efficiënt debiteurenbeheer is daarmee niet alleen een kwestie van administratieve eenvoud.

Meer weten over het opzetten van efficiënte debiteurenadministratie? U ontdekt het in ons blogbericht over debiteurenadministratie >

Gemiddeld debiteurensaldo berekenen: hoe doet u dat?

Het gemiddeld debiteurensaldo laat zien hoeveel uw klanten gemiddeld nog moeten betalen. Dit is een belangrijke graadmeter voor hoe gezond uw debiteurenbeheer is. Het berekenen ervan is gelukkig niet ingewikkeld. 

De formule om het gemiddeld debiteurensaldo te berekenen

Om het gemiddeld debiteurensaldo te berekenen, gebruikt u deze formule:

Gemiddeld debiteurensaldo = (Beginstand debiteurensaldo + Eindstand debiteurensaldo) / 2

• Beginstand Debiteurensaldo: Het bedrag aan openstaande facturen aan het begin van de periode.
• Eindstand Debiteurensaldo: Het bedrag aan openstaande facturen aan het einde van de periode.

Deze cijfers vindt u in uw financiële administratie.

Wilt u de gemiddelde debiteurentermijn berekenen? Dan heeft u de totale omzet in een bepaalde periode nodig. Dan neemt u het gemiddeld debiteurensaldo in een jaar, gedeeld door deze omzet. Dit bedrag vermenigvuldigt u met 365 dagen.

Gemiddelde debiteurentermijn = (Debiteurensaldo ÷ Jaaromzet) x 365 dagen.

Voorbeeld van het berekenen van het gemiddeld debiteurensaldo

Stel, de openstaande facturen aan het begin van een kwartaal bedragen in totaal € 50.000. Aan het einde van de periode bedragen ze in totaal € 70.000. Dan berekent u het gemiddeld saldo zo:

(50.000 + 70.000) / 2 = € 60.000

Dit betekent dat uw klanten gemiddeld € 60.000 aan openstaande facturen hadden in dat kwartaal.

Wat betekent dit voor uw bedrijf?

Een hoog debiteurensaldo is een waarschuwing. Het laat zien dat betalingen te lang uitblijven, wat de cashflow onder druk zet. 

Wat kunt u doen als uw debiteurensaldo te hoog is?

• Stuur op tijd betalingsherinneringen: Automatiseren kan hierbij veel tijd besparen.
• Maak afspraken over kortere betaaltermijn: Dit versnelt de betaling.
• Houd het debiteurensaldo in de gaten: Gebruik rapportages om het betaalgedrag te monitoren en snel actie te ondernemen.

Door regelmatig uw debiteurensaldo en gemiddelde betaaltermijn te berekenen en te monitoren, krijgt u grip op uw debiteuren. Zo houdt u uw cashflow stabiel en uw organisatie financieel gezond.

De invloed van debiteurentermijnen op uw bedrijf

De tijd die klanten nemen om te betalen, wordt de debiteurentermijn genoemd. Hoe langer deze gemiddelde betalingstermijn van uw debiteuren, hoe meer druk er op uw cashflow komt te staan. Het verkorten van de debiteurentermijn is daarom een belangrijke stap in effectief debiteurenbeheer, dit houdt namelijk in dat uw debiteuren sneller de facturen betalen.

Wat is de debiteurentermijn?

De debiteurentermijn is de gemiddelde tijd die klanten nodig hebben om hun facturen te betalen. De debiteurentermijn wordt meestal uitgedrukt in dagen. Het verkorten van de termijn houdt in dat betalingen sneller binnenkomen, wat uw cashflow verbetert. Het verkorten van de tijd die klanten nodig hebben om facturen te betalen, versterkt uw financiële positie.

Gevolgen van een lange gemiddelde betalingstermijn

Lange betalingstermijnen zetten uw bedrijf flink onder druk. Een lange krediettermijn (debiteuren) leidt tot verhoogde financiële risico’s:

• Vertraagde cashflow: Langere termijnen zorgen voor een gat tussen inkomsten en uitgaven, wat direct druk legt op uw werkkapitaal.
• Hogere kredietrisico’s: Klanten die langer wachten met betalen, lopen meer kans om wanbetalers te worden.
• Belemmerde groei: Minder beschikbaar werkkapitaal betekent minder ruimte voor investeringen en groei.

Voorbeeld: Stel dat uw gemiddelde betalingstermijn 60 dagen is, terwijl uw leveranciers binnen 30 dagen betaald moeten worden. Dit verschil kan ervoor zorgen dat u uw eigen betalingsverplichtingen moeilijk kunt nakomen.

Hoe verkort ik de debiteurentermijn?

• Heldere afspraken: Maak duidelijke afspraken over betaaltermijnen en communiceer deze naar klanten.
• Automatisering: Gebruik geautomatiseerde betalingsherinneringen om klanten op tijd te herinneren aan openstaande facturen.
• Voorspellende analyses: Analyseer trends in betalingsgedrag om eventuele betalingsproblemen bij de klant sneller te identificeren.

Een korte debiteurentermijn is niet alleen beter voor uw cashflow, maar helpt ook bij het verminderen van financiële risico’s. Door hier actief op te sturen, versterkt u de financiële stabiliteit van uw organisatie en creëert u ruimte om te investeren in groei.

De valkuilen van traditioneel debiteurenbeheer

Traditioneel debiteurenbeheer brengt veel risico’s met zich mee. Het is inefficiënt, foutgevoelig en belemmert uw organisatie in het verkrijgen van actuele inzichten. Dit maakt het lastig om snel in te spelen op problemen en kansen.

Beperkingen van handmatige processen

Handmatige processen kosten veel tijd en verhogen het risico voor fouten. Denk aan verkeerd ingevoerde gegevens of gemiste betalingsherinneringen. Dit kan leiden tot vertragingen in betalingen, onoverzichtelijke administratie en hogere kosten.

Typische problemen bij handmatige processen:

• Betalingsherinneringen die te laat of helemaal niet worden verstuurd.
• Gebrek aan centrale gegevens: elk team werkt met eigen lijsten en versies.
• Moeite om trends of risico’s te herkennen door gebrek aan realtime-inzicht.

Risico’s voor grotere bedrijven

Naarmate uw bedrijf groeit, nemen de uitdagingen toe. Meer facturen, grote bedragen en complexe processen maken handmatig debiteurenbeheer onhoudbaar. Het gebruik van verouderde methoden zorgt ervoor dat gegevens versnipperd raken en beslissingen worden gebaseerd op onvolledige of achterhaalde informatie.

Geautomatiseerde betalingsherinneringen: welke voordelen biedt MaxCredible?

Efficiënt debiteurenbeheer begint met de juiste tools, en MaxCredible levert precies dat. Stel je voor: minder handmatig werk, sneller betaalde facturen, en klanten die tevreden blijven. MaxCredible automatiseert niet alleen uw processen, maar verbetert ook uw resultaten. Wat maakt ons uniek? Ontdek zelf de voordelen!

Snel betalingen ontvangen met klachtenmanagement

Bezwaren tegen een factuur, of klachten/disputen met betrekking tot een factuur? Geen stress. MaxCredible zorgt dat ze snel worden opgelost. Met het dispuutmanagement van MaxCredible haalt u de vertraging uit het proces. Geen ellenlange discussies meer, maar een directe oplossing die zorgt voor snellere betalingen, minder risico’s én blije klanten.

Waarom klachtenmanagement?

• Minder risico op wanbetalingen.
• Direct inzicht in problemen en acties en hoe deze opgelost worden.
• Hogere tevredenheid bij zowel klanten als uw team.

Flexibele communicatie die bij uw klant past

Bij MaxCredible draait alles om efficiëntie. We begrijpen dat elke klant anders is. Daarom stemt u uw communicatie én betaalopties perfect af op wat zij prettig vinden.

• Communicatiemiddelen? WhatsApp, sms, e-mail, telefoon of zelfs een brief—u kiest!
• Betaalopties? Ondersteuning van meerdere payment service providers, zodat klanten eenvoudig met een betaallink betalen. 
• Toon? Een duidelijke, consistente tone of voice die vertrouwen schept en in lijn ligt met uw organisatie.

Resultaat? Snellere betalingen en sterke klantrelaties.

Tableau Reporting: inzicht dat werkt

Krijg grip op uw cijfers met Tableau Reporting. Geen giswerk, maar concrete data waarmee u slimme beslissingen neemt. Zie in één oogopslag waar uw processen haperen en los ze direct op. Denk aan fouten in factuurdata of risicovolle klantrelaties en efficientie van de debiteurenafdeling.

Wat levert dit op?

• Efficiëntere processen.
• Betere cashflowvoorspellingen.
• Strategische verbeteringen gebaseerd op feiten.

Naadloze integraties met uw systemen

Heeft u al systemen zoals Exact, Twinfield of AFAS? Perfect! MaxCredible sluit hier moeiteloos op aan. Onze integratie is plug-and-play. Met andere woorden: u legt de koppeling heel gemakkelijk en binnen 30 minuten. Daarna kunt u direct aan de slag.

Wat levert dit uw bedrijf op?

• 80% minder tijd kwijt aan handmatige processen. Dat betekent meer tijd voor wat echt belangrijk is.
• 50% sneller betaalde facturen. Uw cashflow wordt stabieler en u heeft meer ruimte om te investeren in groei.

En wist u dat u na de aankoop van de creditmanagementsoftware van MaxCredible binnen 60 minuten operationeel bent?

Klaar om het verschil te maken? Neem vandaag nog contact op of probeer MaxCredible gratis. Laat ons u helpen om uw debiteurenbeheer naar een hoger niveau te tillen!

Veelgestelde vragen over het gemiddeld debiteurensaldo

Wat is het gemiddeld debiteurensaldo?
Het gemiddeld debiteurensaldo is de gemiddelde waarde van de openstaande vorderingen die een bedrijf heeft gedurende een bepaalde periode.

Hoe berekent u het gemiddeld debiteurensaldo?
U berekent het door het begin- en eindsaldo van de debiteuren op te tellen en te delen door twee.

Waarom is het gemiddeld debiteurensaldo belangrijk?
Het geeft inzicht in hoe effectief uw bedrijf openstaande facturen beheert. 

Hoe beïnvloedt het gemiddeld debiteurensaldo de liquiditeit van een bedrijf?
Een hoog gemiddeld debiteurensaldo kan wijzen op trage betalingen van uw debiteuren, wat de liquiditeit en cashflow van uw bedrijf onder druk zet.

Wat is een gezond gemiddeld debiteurensaldo?
Dit hangt af van de branche en de betaaltermijnen, maar een lager saldo wijst meestal op efficiënter debiteurenbeheer.

Welke rol speelt het gemiddeld debiteurensaldo bij de DSO-berekening?
Het gemiddeld debiteurensaldo is een kerncomponent in de berekening van de Days Sales Outstanding (DSO), die inzicht geeft in hoe snel klanten betalen.

Hoe kunt u het gemiddeld debiteurensaldo verlagen?
Verlaag het debiteurensaldo door striktere betalingsvoorwaarden te hanteren, herinneringen tijdig te versturen en gebruik te maken van incassotools.

Wat zijn de risico’s van een hoog gemiddeld debiteurensaldo?
Een hoog saldo kan wijzen op slecht betalingsgedrag van klanten, wat kan leiden tot cashflowproblemen en hogere kredietrisico’s.

Hoe vaak moet u het gemiddeld debiteurensaldo monitoren?
Het is aan te raden om dit dagelijks of wekelijks te monitoren om tijdig problemen te signaleren.

Wat zegt een verandering in het gemiddeld debiteurensaldo over uw bedrijfsvoering?
Een stijgend saldo kan wijzen op toenemende betalingsachterstanden, terwijl een dalend saldo wijst op verbeterde debiteurenbeheerprocessen.